0056 vs 0050 長期比較

0056 與 0050 都是長期投資人的選擇

如果考慮健保稅、配息、淨值，兩者孰優孰劣?

化簡為直接比較還原權值之後

可以看這張圖

http://imgur.com/BPzIxtk

這張折線圖代表以2007/12/31為基點(最"右"邊那一點)

把0056淨值拉成和0050相同時

往後0056與0050淨值的比值
由圖可知

這條曲線由右往左呈現清楚的向上趨勢

故0056大勝無誤
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0056最大的優勢在於比0050更高的殖利率
如果搭配股息再投入，有複利效果，那麼長期以來會比0050好很多

就像是台股和美股的比較，這是Facebook上看來的：
http://tinyurl.com/cb4b85s

「從價位來看，2003年7月1日到現在，SPY從98.53漲到現在已經156.17，
是58.5%的成長，而0050則從38.05漲到現在的55.40，只有45.6%的成長
，應該投資SPY比較好。

但是如果是定期定額投資呢？這個圖，就是比較0050和SPY從2003年七月
開始到現在將近十年，每個月定期定額投資一萬元台幣的結果，0050獲得
了67.49%的總報酬率，而SPY只有35.48%，差了將近一倍。」

台股長期定期定額下來會比美股好，原因就在於殖利率高。
同樣的，這也是0056比0050有優勢的地方
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抱歉借這標題問一下0056的事情
就報酬來看，0056目前是勝過0050沒錯
但我實在對於0056選擇30檔的方式有點擔心，想請懂的人解釋一下

以下節錄內容來自：
http://www.yuantafunds.com/fund/download/1084台灣高股息基金公開說明書.pdf
文件頁碼第 12 頁 (或 pdf 檔第 18 頁)
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(0056)
未來一年的預測/估計現金股利殖利率

現金股利殖利率資料以取自 I/B/E/S (Institutional Brokers Estimte System)系統中之未來一年的每股預測/估計現金股利為計算基礎。若台灣 50 指數及台灣中型 100 指數的成分股並無上述預測資料，則以富時指數的歷史現金股利殖利率資料替代。成分股審核時對於採樣母體股票之排序係以未來一年的每股預測/估計現金股利除以審核資料截止日的股價為依據。
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看起來這個預測是依據 IBES 的結果，似乎沒有寶來經理人亂搞的空間？

一般人寧願選擇0050，而不選擇0056，應該主要是考慮
1. 0050較為被動，比較不怕會得到低於大盤的報酬
2. 不怕會有經理人坑殺散戶的問題

但根據0056的公開說明書，其選股也是有一個依據，人為因素應該也不高
問題應該在於，根據殖利率選股存股，績效是否一定會勝過0050？
不知有沒高手願意多分享一下？
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不得不說你給的這張圖真的很有意思，
這點出了很多有趣的地方，首先
0050代表著台灣主要大型企業，而SPY則帶表著美國企業
而臺灣企業的主要特性應該是會將賺到的錢配出比較高的息出來
而美國企業則多數偏好盈餘再投資
這顯現出了兩國企業的不同特性
所以若採取定期定額，由於台灣企業高配息的特性，造成0050的收益分配高
長此以往會使得其相對於美國的企業(SPY)佔有優勢

而若一開始就全額投資而不採用定期定額呢?
我想結果應該很明顯是投資SPY會獲勝

這是個很有趣的概念，也許能夠因此而產生很多資產分配的方法。
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其實機會不大

0056選自 0050+0051  台灣前150大市值其中30隻

等於第一階段的篩選已經通過

接下來就看經理人的眼光
是否能夠汰弱換強

挑選出隔年可以配出較多股利的公司了

以懶人的投資法

每年要拿到4%股利是蠻容易的

至於0050我覺得比較適合當波段

45~55這樣操作
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要看經理人有沒有亂搞，看追蹤誤差大不大就知道了
這個指數是FTSE和TWSE一起編的，元大寶來付錢取得授權來發行ETF
所以指數的選股和基金本身是完全分離的
而ETF追蹤指數，經理人的工作不是選股，而是盡可能貼近指數
這其實不是簡單的事情

沒有一定，過去五年三勝二負，未來則無法預測
要投資0056不應該是去認為0056的價差表現會優於0050，因為那沒有人曉得
但是比較確定的（也就是還不是100%肯定）是0056的殖利率高於0050
這在過去有配息的年度都如此，沒配息的年度把累積配息平均回去也是比較高
所以對於想要收股息的投資人，0056是比較適合的
而如果長期來看的話，就像我前面分享台股和美股的比較
就算美股表現比台股好，可是台股殖利率比較高
長期下來，把股利再投資進去，透過複利的效果，投資台股反而賺比較多
這個現象也適用於0050和0056的比較
也就是說就算0056股價的表現小輸0050，透過高殖利率以及再投資
長期表現要贏過0050的機會並不小（當然，也不是掛保證的）

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